Co wchodzi w zakres doradztwa finansowego?

Co wchodzi w zakres doradztwa finansowego?

Jak wynika z dyrektywy Unii Europejskiej w zakresie finansowego pośrednictwa, doradca finansowy pracuje niezależnie i nie jest związany z żadną instytucją. Do jego głównych zadań należy ochrona majątku klienta dzięki szerokiej wiedzy na temat prowadzenia finansów. Co wchodzi w zakres jego obowiązków? Ile wynoszą jego zarobki i dlaczego warto korzystać z jego pomocy?

Jakie formalności należy spełnić?

W trakcie pierwszego spotkania z przedstawicielem doradztwa finansowego w Warszawie czy innym mieście należy mu pokazać odpowiednie dokumenty. Należy poświadczyć o osobistej sytuacji oraz finansowej. W przypadku kredytu należy także przedstawić sytuację związaną z przedmiotem, a więc nieruchomością. W skład wymaganych dokumentów wchodzą:

  • dokument tożsamości
  • dokument poświadczający zatrudnienie od pracodawcy
  • roczne zeznania składane do Urzędu Skarbowego
  • dokument PIT od pracodawcy

Jeśli chodzi o kupowaną nieruchomość, potrzebne będzie pokazanie księgi wieczystej, podstawy nabycia kupowanej nieruchomości czy zaświadczenia ze spółdzielni. Więcej dokumentów wymaga budowa domu.

Główne obowiązki doradcy finansowego

W ramach polskiego doradztwa finansowego przeprowadza się:

  • monitoring i analizę sytuacji geopolitycznej
  • śledzenie rynku finansowego
  • spotkania z klientami i budowanie z nimi relacji
  • na bazie rozmowy określenie celów finansowych klienta
  • informowanie klientów o usługach finansowych

Do zadań doradztwa finansowego zalicza się także opracowanie indywidualnych rozwiązań finansowych czy planowanie osobistych finansów klienta. Do pozostałych kwestii należy pomoc w wyborze banku oraz przedstawianie ich ofert w przypadku pożyczek gotówkowych. Doradca finansowy dodatkowo pomaga w zbieraniu i wypełnianiu formalności, które wiążą się z lokatami, kredytami lub funduszami emerytalnymi. Zajmuje się także pozyskiwaniem jak najlepszych warunków w różnym typie instytucjach finansowych dla swoich klientów. Prezentują także sposoby inwestowania, a także przedstawiają najlepsze rozwiązania. Doradzają również w sprawach:

  • funduszy inwestycyjnych
  • emerytur
  • polis na życie

Doradzają poza tym firmom w kwestii kredytów: inwestycyjnych czy obrotowych. Udzielają również informacji w sprawie leasingu: operacyjnego, finansowego czy zwrotnego. Ponadto prezentują informacje w sprawie factoringu.

Jakie są zarobki doradcy finansowego?

Średnie zarobki doradcy finansowego to około 4300 złotych brutto. Najlepsi zarabiają natomiast około 6 tysięcy złotych brutto. W przypadku pośrednika kredytowego stawka za kredyt to 2% wartości. Wówczas jego zarobki wynoszą 6 tysięcy złotych brutto.

Zalety korzystania z doradztwa finansowego

Do korzyści ze współpracy z doradcą finansowym zalicza się przede wszystkim oszczędność czasu. Nie trzeba szukać ofert ani ich wybierać. Naprzeciw przychodzi błyskawiczna, fachowa pomoc od specjalisty, który zna aktualne oferty. Również analiza potrzeb i finansów jest ważna. Kolejną zaletą jest duża liczba firm na rynku. O Twoje finanse zadba profesjonalista, który będzie pilnował terminów. Jest to bezpieczna forma powierzenia specjaliście budżetu.

 

form success Dziękujemy za ocenę artykułu

form error Błąd - akcja została wstrzymana

Polecane firmy

Pliki cookies (tzw. "ciasteczka") stanowią dane informatyczne, w szczególności tekstowe, które przechowywane są w urządzeniu końcowym Użytkownika Serwisu i przeznaczone są do korzystania ze stron internetowych Serwisu. Cookies zazwyczaj zawierają nazwę strony internetowej, z której pochodzą, czas przechowywania na urządzeniu końcowym oraz unikalny numer.

Dowiedz się więcej Akceptuję