Co wchodzi w zakres doradztwa finansowego?

Jak wynika z dyrektywy Unii Europejskiej w zakresie finansowego pośrednictwa, doradca finansowy pracuje niezależnie i nie jest związany z żadną instytucją. Do jego głównych zadań należy ochrona majątku klienta dzięki szerokiej wiedzy na temat prowadzenia finansów. Co wchodzi w zakres jego obowiązków? Ile wynoszą jego zarobki i dlaczego warto korzystać z jego pomocy?

Jakie formalności należy spełnić?

W trakcie pierwszego spotkania z przedstawicielem doradztwa finansowego w Warszawie czy innym mieście należy mu pokazać odpowiednie dokumenty. Należy poświadczyć o osobistej sytuacji oraz finansowej. W przypadku kredytu należy także przedstawić sytuację związaną z przedmiotem, a więc nieruchomością. W skład wymaganych dokumentów wchodzą:

• dokument tożsamości
• dokument poświadczający zatrudnienie od pracodawcy
• roczne zeznania składane do Urzędu Skarbowego
• dokument PIT od pracodawcy

Jeśli chodzi o kupowaną nieruchomość, potrzebne będzie pokazanie księgi wieczystej, podstawy nabycia kupowanej nieruchomości czy zaświadczenia ze spółdzielni. Więcej dokumentów wymaga budowa domu.

Główne obowiązki doradcy finansowego

W ramach polskiego doradztwa finansowego przeprowadza się:

• monitoring i analizę sytuacji geopolitycznej
• śledzenie rynku finansowego
• spotkania z klientami i budowanie z nimi relacji
• na bazie rozmowy określenie celów finansowych klienta
• informowanie klientów o usługach finansowych

Do zadań doradztwa finansowego zalicza się także opracowanie indywidualnych rozwiązań finansowych czy planowanie osobistych finansów klienta. Do pozostałych kwestii należy pomoc w wyborze banku oraz przedstawianie ich ofert w przypadku pożyczek gotówkowych. Doradca finansowy dodatkowo pomaga w zbieraniu i wypełnianiu formalności, które wiążą się z lokatami, kredytami lub funduszami emerytalnymi. Zajmuje się także pozyskiwaniem jak najlepszych warunków w różnym typie instytucjach finansowych dla swoich klientów. Prezentują także sposoby inwestowania, a także przedstawiają najlepsze rozwiązania. Doradzają również w sprawach:

• funduszy inwestycyjnych
• emerytur
• polis na życie

Doradzają poza tym firmom w kwestii kredytów: inwestycyjnych czy obrotowych. Udzielają również informacji w sprawie leasingu: operacyjnego, finansowego czy zwrotnego. Ponadto prezentują informacje w sprawie factoringu.

Jakie są zarobki doradcy finansowego?

Średnie zarobki doradcy finansowego to około 4300 złotych brutto. Najlepsi zarabiają natomiast około 6 tysięcy złotych brutto. W przypadku pośrednika kredytowego stawka za kredyt to 2% wartości. Wówczas jego zarobki wynoszą 6 tysięcy złotych brutto.

Zalety korzystania z doradztwa finansowego

Do korzyści ze współpracy z doradcą finansowym zalicza się przede wszystkim oszczędność czasu. Nie trzeba szukać ofert ani ich wybierać. Naprzeciw przychodzi błyskawiczna, fachowa pomoc od specjalisty, który zna aktualne oferty. Również analiza potrzeb i finansów jest ważna. Kolejną zaletą jest duża liczba firm na rynku. O Twoje finanse zadba profesjonalista, który będzie pilnował terminów. Jest to bezpieczna forma powierzenia specjaliście budżetu.